我國銀行體系概況專項練習(xí)題第二期
時間：2014-05-22 11:01:14 來源：銀行招聘考試網(wǎng)
1、【答案】D。解析：中國證監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)，主要包括證券公司、基金管理公司、期貨經(jīng)紀公司以及證券期貨投資咨詢機構(gòu)等。信托公司屬于由中國銀監(jiān)會負責(zé)監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)。
2.【答案】ABDE。解析：A選項管風(fēng)險，即堅持以風(fēng)險為核心的監(jiān)管內(nèi)容，通過對銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，對風(fēng)險進行跟蹤監(jiān)控，對風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早控制、早處置;B選項提高透明度，即加強信息披露和透明度建設(shè)，通過加強銀行業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)的信息披露，提高銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營和監(jiān)管工作的透明度;C選項不屬于其監(jiān)管理念;D選項管法人，即堅持法人監(jiān)管，重視對每個銀行金融機構(gòu)總體金融風(fēng)險的把握、防范和化解，并通過法人實施對整個系統(tǒng)的風(fēng)險控制;E選項管內(nèi)控，即堅持促進銀行內(nèi)控機制的形成和內(nèi)控效率的提高，注重構(gòu)建風(fēng)險的內(nèi)部防線。
3.【答案】D。解析：D選項中的剝奪政治權(quán)利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會無權(quán)采用。
4.【答案】C。解析：按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)的處置方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。其他監(jiān)督管理措施中包括經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌違法賬戶。
5.【答案】D。解析：除A項外，對于資本充足的銀行，銀監(jiān)會的措施還包括要求商業(yè)銀行：①完善風(fēng)險管理規(guī)章制度;②加強對資本充足率的分析預(yù)測;③制定切實可行的資本維持計劃，并限制商業(yè)銀行介入部分高風(fēng)險業(yè)務(wù)。對于資本不足的銀行，銀監(jiān)會的措施包括：①下發(fā)監(jiān)管意見書;②在收到意見書的兩個月內(nèi)，制定切實可行的資本補充計劃;③限制資產(chǎn)增長速度;④降低風(fēng)險資產(chǎn)的規(guī)模;⑤限制固定資產(chǎn)購置;⑥嚴格審批或限制銀行增設(shè)新機構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)。對于資本嚴重不足的銀行，除了針對資本不足的銀行的干預(yù)措施之外，還包括：①調(diào)整高級管理人員;②依法對銀行進行接管或促成機構(gòu)重組，直至予以撤銷。
6.【答案】D。解析：銀監(jiān)會的監(jiān)管理念包括管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度。
7.【答案】ABCD。解析：信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機構(gòu)如實披露財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。
8.【答案】ABCDE。解析：銀監(jiān)會的六條監(jiān)管標準除了A、B、C、D、E五個選項所述外，還有高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。
9.【答案】B。解析：中國銀監(jiān)會的主要職責(zé)包括：①制定有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法，起草有關(guān)的法律和行政法規(guī)，提出制定和修改這些法律法規(guī)的建議;②審批銀行業(yè)的金融機構(gòu)和它的分支機構(gòu)設(shè)立、變更、終止和業(yè)務(wù)的范圍;③對銀行業(yè)的金融機構(gòu)實行現(xiàn)場的和非現(xiàn)場的監(jiān)管;④依法對違法違規(guī)的行為進行查處;⑤審查銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員的任職資格;⑥負責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行的數(shù)據(jù)、報表，并且按照國家的有關(guān)規(guī)定對外公布;⑦會同有關(guān)部門提出存款類金融機構(gòu)緊急風(fēng)險處置的意見和建議;⑧負責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作;⑨承辦國務(wù)院交辦的其他事項。B項維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行是中國人民銀行的職責(zé)。